مدیریت ریسک در بورس چیست؟

در واقع این مفهوم همان نسبت سود به زیان است که همه در طول روز از آن استفاده می‌کنیم و در کارهای مختلف به صورت عامیانه می‌گوییم این معامله می‌ارزد انجام شود یا خیر!

مدیریت ریسک در بورس

در چه شرایطی نگه دارم؟ کی با ضرر بفروشم.. تا کجا خریدم را نگه دارم و.. اما مدیریت ریسک در بورس چیست؟ میخواهیم در ارتباط با موضوع کلیدی و مهم که راز بقا و ماندگاری در بازارهای مالی را تعیین می کند برایتان صحبت کنیم.. قبل از آن اجازه دهید جمله ای مدیریت ریسک در بورس چیست؟ را ایراد کنم..

سودآوری در معاملات، بر پایه توالی احتمالاهاست.. یعنی ما در این بازار هم سود میکنیم وهم ضرر (هیچ کسی رو نمی تونیم پیدا کنیم که ضرر نکنه !!)

مدیریت سرمایه مدیریت ریسک در بورس چیست؟ در بازار بورس

فرض کنید شما در هر سال به مدیریت ریسک در بورس چیست؟ طور میانگین صد موقعیت خرید دارید. از این صد موقعیت به طور میانگین ۶۰ موقعیت به سود و ۴۰ موقعیت به ضرر ختم خواهد شد.. با این اوصاف اگر موقعیتهای مساوی با ضرر در کل ۶۰ معامله با سود دیگر مخلوط می شد سود ما قطعی بود.

با این اوصاف اصلا مشخص نیست که شما در خرید اول، دوم و یا سوم ، سهامتان را با سود بفروشید.. اما احتمالا در تعداد صد معامله همیشه تعدادی از خریدها با سود بسته شده و تعدادی از خریدها را هم با ضرر فروختی (چون در خریدهاتون باید حد سود و حد ضرر در نظر بگیرید) اما ایراد اساسی اینه که:

شما نمی دانید قرار است درچند معامله پشت سر هم سود کنید.. و یا اینکه اصولا ضررها چگونه بین معاملات توضیع شده.. امکان دارد بعد از دو خرید سودده شما مجبور باشید یک خرید را با ضرر بفروشید و حتی امکان داره شما در ۱۰ یا ۱۵ خرید پشت سر هم در ضرر باشید.. به عبارت دیگه از توالی سود و ضررها هیچ کس اطلاعی ندارد و کسی هم که ادعا می کند می داند یا بازار را نمیشناسد یا اصطلاحا (خودش را زده به اون راه)

خب پس امکان دارد در مجموع صد معامله ما در سال، به صورت متوالی پشت سر هم در بیست معامله ضرر کنیم. در این صورت این حداکثر تعداد ضرر پشت سر هم نباید به حساب ما ضربه ای وارد کند و ما را متوجه افت شدید سرمایه کند. در اینصورت دیگر حتی پولی برای مان باقی نمی ماند که بخواهیم با آن سهم دیگری بخریم.

مدیریت ریسک به ما می گوید چقدر از کل سرمایه را باید در یک معامله به خطر بیندازم که اگر به صورت متوالی در دوره هایی از بازار ضرر کردم ضربه غیر قابل جبرانی به حساب وارد نشود.

مهم ترین نکته و اصل اساسی در مدیریت سرمایه این است که ما در هر معامله حق داریم چند درصد اصل سرمایه مان رو از دست بدهیم؟